¡Hola, futuro magnate! ¿Alguna vez has soñado con ser el próximo inversor de Silicon Valley, con tu cara en las portadas de revistas y millones en el banco? Bueno, tal vez no sea tan fácil, pero no te preocupes, estamos aquí para guiarte en el emocionante (y a veces arriesgado) mundo de las startups. Sí, esas pequeñas empresas que están llenas de ideas locas, pero que podrían ser el próximo Facebook o Uber.
Entonces, si estás listo para sumergirte en este universo de innovación, ¡comencemos!
1. ¿Por qué invertir en startups? Ventajas y oportunidades
1.1 Potencial de retorno: El sueño dorado
Invertir en una startup puede ser un viaje lleno de altibajos, pero si tienes suerte, el retorno de inversión puede ser de locura. Aquí va un dato interesante: ¿sabías que Facebook fue comprada por 1.000 millones de dólares en 2012? Bueno, en sus primeros días, uno de sus inversores iniciales, Peter Thiel, puso 500.000 dólares y vio cómo su inversión se multiplicaba por 2.000 en menos de 10 años. Sí, has leído bien, por 2.000. ¡Eso es un retorno épico!
Además, las startups suelen tener un crecimiento explosivo. Tomemos como ejemplo a Airbnb. En 2009, comenzaron con un par de colchones inflables en el salón de su casa, y para 2020, su valoración se disparó a más de 31 mil millones de dólares. ¡De un colchón a un imperio!
1.2 Diversificación del portafolio: No pongas todos los huevos en la misma cesta
Las startups son una opción perfecta si quieres diversificar tus inversiones. Si ya estás metido en el mercado de acciones, bonos o bienes raíces, incluir startups puede darle a tu portafolio un toque especial. Piensa en ello como añadir ese ingrediente secreto a tu receta favorita, algo que hace que todo sea más interesante.
Para que te hagas una idea, entre 2010 y 2020, los fondos de capital riesgo en Estados Unidos recaudaron más de 130 mil millones de dólares al año. ¡Esos números no mienten!
1.3 Impacto social: Ser parte de algo grande
A veces, la inversión en startups no solo se trata de dinero, sino de cambiar el mundo. Empresas como Tesla, con su enfoque en la sostenibilidad y las energías renovables, no solo han revolucionado la industria automotriz, sino que han hecho que el cambio climático se convierta en una prioridad global. Si te entusiasma la idea de hacer una inversión con impacto positivo, las startups de impacto social pueden ser la clave.
2. Tipos de inversión en startups
2.1 Inversión directa en startups: consejos, ideas
Invertir directamente en startups es como apostar en un casino, pero con un poco más de investigación. Las rondas de inversión suelen empezar en la etapa seed (semilla), luego pasan a Series A, B y C. Si decides sumergirte en la inversión directa, tendrás que investigar mucho. Y no, no puedes solo ir por la primera startup que se te cruce. Hay que analizar a fondo.
Por ejemplo, en 2018, Uber recaudó 1.250 millones de dólares en su ronda de inversión Series G. A esos niveles, las expectativas son altas, pero también lo son las recompensas. Claro, eso solo es para los valientes.
2.2 Plataformas de crowdfunding: La forma moderna de hacerlo
Si tienes 500 euros y quieres ser parte de una startup, el crowdfunding es para ti. Plataformas como Seedrs y Crowdcube permiten que los pequeños inversores participen en el financiamiento de proyectos emergentes. Ya no necesitas ser un multimillonario para invertir en el próximo Instagram.
Según un informe de Crowdcube, en 2021, más de 1.000 startups recibieron financiación a través de su plataforma, con una media de 2,2 millones de euros recaudados por cada una. ¡Ni tan mal!
2.3 Fondos de capital riesgo (VC): La jugada de los grandes
Si no te asustan los números grandes y prefieres delegar la inversión en expertos, los fondos de capital riesgo son tu mejor opción. Estos fondos se encargan de invertir en startups en etapas más maduras, con la esperanza de que la empresa crezca de forma exponencial. El famoso Sequoia Capital ha invertido en gigantes como Apple y Google. ¡Eso sí que es jugar a lo grande!
Un dato curioso: En 2020, los fondos de capital riesgo en Estados Unidos invirtieron más de 130 mil millones de dólares en startups de tecnología. ¡Ese es el tipo de dinero que puede hacer que el futuro cambie!
3. Consejos para invertir en startups
3.1 Investiga a fondo (no te olvides de Google)
Antes de poner tu dinero en cualquier startup, haz tu tarea. No solo te fíes de lo que dice el fundador en una entrevista, ¡investiga! Revisa Crunchbase, AngelList o incluso las redes sociales de la startup para ver qué dicen sus usuarios.
En 2022, se estimó que más de 100.000 startups fueron creadas en Estados Unidos. Por lo tanto, si no haces bien tu investigación, es fácil que te metas en un proyecto que termine en fracaso. Y créeme, no queremos que eso te pase.
3.2 Enfócate en la calidad, no en la cantidad
Si bien es cierto que hay miles de startups, eso no significa que debas invertir en todas ellas. Tómate tu tiempo, elige bien y no pongas todos tus ahorros en una sola. Diversificar es importante, pero tener una buena selección es aún más crucial.
Recuerda que, en promedio, 9 de cada 10 startups fracasan. ¡Eso es un dato que deberías tener muy presente! A veces, menos es más.
3.3 El equipo fundador: El secreto está en las personas
Las startups no son solo ideas locas, son el resultado del trabajo de un equipo apasionado. Si el equipo fundador no tiene experiencia o no está comprometido, es probable que la startup no vaya muy lejos.
Casos como el de Zuckerberg y su equipo en Facebook demuestran cómo una visión y un equipo sólido pueden cambiar el mundo. No se trata solo de la idea, sino de las personas que la llevan a cabo.
3.4 La escalabilidad: Asegúrate de que puede crecer
Una startup exitosa debe ser escalable. Esto significa que su modelo de negocio debe poder crecer sin aumentar proporcionalmente los costos. Si inviertes en una empresa que solo puede generar ganancias pequeñas a corto plazo, es probable que no veas mucho retorno.
Si tomas el ejemplo de Netflix, que pasó de ser un servicio de alquiler de DVDs a una de las plataformas de streaming más grandes del mundo, verás que la escalabilidad es esencial.
4. Estrategias de inversión según el perfil del inversor
4.1 Inversor conservador: No arriesgues demasiado
Si eres conservador y prefieres no poner en riesgo grandes cantidades de dinero, las startups más maduras o las que ya están en Series B pueden ser una opción más segura. Estas empresas ya tienen un modelo de negocio probado y han demostrado que tienen potencial.
En 2020, el 90% de las startups en etapas iniciales no sobrevivieron. Así que si no estás dispuesto a arriesgar demasiado, busca empresas que ya tengan algo de recorrido.
4.2 Inversor de riesgo: ¿Estás listo para el caos?
Si te encanta el riesgo y no te importa arriesgar un poco más de lo habitual, las rondas de seed capital son ideales para ti. Aquí, las startups están en sus primeras etapas, lo que significa que el riesgo es alto, pero las recompensas también pueden ser astronómicas.
Empresas como Snapchat o Airbnb fueron inicialmente startups en seed capital, y hoy en día valen miles de millones de dólares. ¡Así que si eres de los valientes, esta es tu jugada!
4.3 Inversor social: Cambiar el mundo mientras haces dinero
Si te apasionan las causas sociales y quieres que tu inversión haga una diferencia, busca startups que tengan un enfoque social o ambiental. Invertir en estas empresas no solo puede ser rentable, sino que también estarás contribuyendo a cambiar el mundo.
Startups como Tesla han demostrado que es posible hacer dinero mientras se promueve un futuro más verde. Y si eres un fanático de las buenas causas, ¿por qué no combinar ambas cosas?
5. Riesgos de invertir en startups y cómo mitigarlos
5.1 Riesgo de fracaso: Porque las estadísticas no mienten
Como mencioné antes, 9 de cada 10 startups fracasan. Pero no te asustes, solo asegúrate de no poner todo tu dinero en una sola inversión y diversifica. Cuantos más proyectos sigas, mayores serán las posibilidades de que al menos uno de ellos se convierta en un éxito.
5.2 Riesgo de dilución: Menos es más
En el mundo de las startups, es muy común que las empresas emitan más acciones en futuras rondas de financiación. Esto puede diluir tu participación. Siempre asegúrate de negociar una buena cláusula de protección contra la dilución, o si no, ¡prepárate para ver cómo tu porcentaje de la empresa disminuye!
5.3 Riesgo de liquidez: No podrás vender de inmediato
A diferencia de las acciones en bolsa, las participaciones en startups no son fáciles de vender. Si necesitas dinero rápido, invertir en startups puede no ser la mejor opción.
Conclusión: ¡Vamos, lánzate!
Invertir en startups no es para todos, pero si te atreves, puede ser una de las decisiones más emocionantes y rentables de tu vida. No olvides hacer tu investigación, evaluar el equipo fundador y asegurarte de que el negocio tenga potencial de crecimiento. Y si alguna vez te encuentras en una situación en la que tu startup se convierte en el próximo Uber… bueno, no olvides enviarnos una invitación a la fiesta de celebraciones, ¿vale?
¡Suerte y que el ROI esté contigo!
